Akbank, Oracle을 사용하여 수익성 및 고객 관계 개선
“Oracle Financial Services Profitability Management는 운영 및 전략적 의사 결정에 있어 핵심적인 차별화 요소입니다 정보에 근거한 가격 책정 및 기타 관련 운영 결정이 가능하며 결과적으로 수익성 및 고객 유지에 긍정적인 영향을 미치기 때문입니다.”
비즈니스 당면 과제
Akbank는 재무적으로 가장 큰 성공을 거둔 터키 최대 규모의 민간 은행 중 하나입니다. Akbank의 지점 수는 771개에 달하며 총 자산은 650억 달러를 넘어섭니다. Akbank는 우수한 실적으로 주목을 받고 있으며 최근에는 Euromoney의 2019 Best Digital Bank Award를 수상하기도 했습니다.
현재 Akbank는 수익성을 보장하고 고객 유지율을 높이는 데 중점을 두고 있습니다. 이러한 목표를 달성하기 위해 Akbank는 매일 이루어지는 가격 책정 결정과 장기 운영 전략에 도움이 되는 실시간 인사이트가 필요합니다.
Akbank는 핵심 가격 책정 및 운영 결정 전반에서 정확도를 새로운 수준으로 향상하기 위해 Oracle Exadata에서 실행되는 Oracle Financial Services Profitability Management를 도입했습니다.
Akbank가 Oracle을 선택한 이유
Akbank는 수년간 Oracle Financial Services Analytical Applications의 이점을 누렸습니다. Oracle의 소프트웨어는 은행에서 매일 이루어지는 의사 결정의 토대가 되었습니다. Akbank는 Oracle Financial Services Profitability Management에서 제공하는 업계 최고 수준의 확장 기능을 활용하고자 했습니다.
결과
Akbank는 2019년 7월 이전 버전의 Oracle Financial Services Analytical Applications를 Oracle Financial Services Profitability Management로 이전했습니다. Oracle Exadata에서 실행되는 이 새로운 솔루션은 레거시 솔루션으로 7~8시간이 소요되는 일일 수익성 보고가 4시간 만에 완료되도록 지원하는 탁월한 성능을 제공합니다. 경영진은 예금 및 대출에 대한 일일 가격을 설정할 때 일관적으로 FTP(Funds Transfer Pricing: 자금 이체 가격)을 사용하며 시장 상황 및 변동에 따라 필요에 맞게 이를 조정할 수 있습니다.
Oracle Financial Services Profitability Management는 가장 수익성이 높고 수익성이 가장 낮은 고객을 파악하고 유지 전략을 개발할 수 있는 Akbank의 능력에 중요한 영향을 미치고 있습니다. 또한 Akbank는 예상되는 고객 생에 가치에 따라 고객 수익성을 높이기 위한 업셀링 및 교차 판매 전략을 목표로 설정할 수 있습니다.
예를 들어 Akbank는 이제 더 현명한 결정을 내리는 데 도움이 되는 가정 분석을 실시할 수 있습니다. 모기지는 수익성이 가장 크지 않을 수 있지만 고객 생애를 살펴보면 교차 판매 제품의 수익에 대한 상당한 기회를 발견할 수 있습니다. 이에 따라 은행은 다른 서비스의 예상 평생 이익을 기반으로 모기지 상품의 수익을 보조할 수 있습니다. Akbank는 지점, 지역, 사업 단위 및 채널 수준은 물론 개인 수준에서 고객 수익성을 관리할 수 있습니다. 또한 제품, 고객 세그먼트, 관계 관리자, 사업 단위 등을 기준으로 수익성을 평가할 수 있습니다.
이외에도 Akbank는 솔루션을 활용하여 운영 의사 결정에 정보를 제공합니다. 예를 들어 신용 카드 이니셔티브와 같은 특정 IT 프로젝트의 수익 영향을 평가할 수 있습니다. 그다음 순이익 및 비용-수익 비율을 결정하여 프로젝트 우선순위 지정 및 정보에 기초한 의사결정을 지원할 수 있습니다. 솔루션이 제공하는 데이터의 품질 덕분에 리더는 편안하게 투자 결정을 내릴 수 있습니다.
Akbank는 솔루션을 통해 비용을 보다 정확하게 배정할 수 있습니다. 이제 Akbank는 소매, 상업, 기업 및 기업 세그먼트에 훨씬 더 세분화된 세부 정보로 활동기준원가회계를 적용할 수 있습니다. 이러한 기능은 Akbank가 비용을 가장 많이 고려하고 비용-수익 비율이 33%에 달하는 등 수익성이 가장 높은 은행 중 하나로서 운영될 수 있도록 하는 데 중요한 역할을 담당합니다.
또한 Akbank는 수동 개입 및 오류가 발생하기 쉬운 Excel 입력 및 다중 조정 작업의 제거 덕분에 Oracle Financial Services Analytical Applications를 통한 수익성 계산에 드는 데이터 관리 비용을 20% 이상 절감하고 있습니다.
이 솔루션은 관리자가 지출을 추적하고 그에 대한 결과를 측정할 수 있기 때문에 Akbank의 책임 문화를 강화합니다. 결과적으로 불필요한 비용이 제거되고 관리자는 비즈니스를 성장시킬 이니셔티브에 리소스를 할당하고 있다는 확신을 갖게 됩니다.
파트너
Loxon은 금융 서비스 산업에 대한 통합 대출, 대출금 회수 및 위험 관리 솔루션의 개발 및 구현을 전문으로하는 비즈니스 솔루션 제공 업체로, 전체 대출, 대출금 회수 및 위험 관리 수명 주기를 포괄하는 비즈니스 소프트웨어 솔루션을 통해 은행 및 대출 업체에 서비스를 제공하는 데 전념하고 있습니다. Loxon은 OFSAA, Data Warehouse, Business Intelligence 및 고급 분석 애플리케이션에서 다년간의 경험을 보유하고 있으며 2004년부터 금융 서비스 산업을 위한 EMEA 지역의 Oracle 상위 20대 파트너 중 하나입니다. Loxon의 독특한 위치는 주로 1금융권 및 2금융권 은행과 함께 OFSAA 및 Oracle 기술의 심층적인 전문 지식을 결합하여 여러 국가의 다양한 영역에서 구축한 강력한 비즈니스 지식입니다.